هزاران میلیارد تومان تخلف در این شرکت‌ها لو رفت؛ مسئول کیست؟
وزارت اقتصاد از شناسایی تخلفات گسترده هزاران میلیارد تومانی درتاسیس گسترده صندوق های قرض الحسنه غیرمجاز،تاسیس شرکت هایی درزیرمجموعه برخی نهادهای حمایتی با سوء استفاده از اطلاعات افراد کم بضاعت،ایجاد شرکت های صوری و کشف سه شبکه گسترده پولشویی خبر داد.
روزنامه اطلاعات در گزارشی نوشت:
بر اساس این گزارش، مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد ضمن ارزیابی بیش از ۱۴۰ هزار گزارش معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی و ۳۳۴۰ صندوق قرض‌الحسنه غیرمجاز را با گردش ۵۰۱ هزارمیلیارد تومان شناسایی کرده است.
به گزارش ایرنا ، این مرکز در راستای اجرای قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، با تدوین و اجرای برنامه‌های جامع، اقدامات پیشگیرانه و مقابله‌ای مؤثری را در حوزه‌های مختلف از جمله ردیابی تراکنش‌های مشکوک، ساماندهی صندوق‌های قرض‌الحسنه، شناسایی شرکتهای صوری و توانمندسازی نیروی انسانی به انجام رسانده است.
براین اساس ، تدوین و ابلاغ نخستین برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در اجرای ماده ۴ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی با مطالعه تطبیقی، تهیه قالب برنامه واحصاء اقدامات کاهنده ریسک بر اساس سند ملی ارزیابی ریسک و تشکیل کارگروه‌های تخصص مشتمل بر ۸۶۱ اقدام تدوین و به تمام اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی ابلاغ شد.
این مرکز طی شش ماهه پایانی ۱۴۰۳ و پنج ماهه اول امسال اقدامات متعددی را در حوزه مبارزه با پولشویی انجام داده که شامل بررسی زیرساخت‌های بین‌المللی و گذراندن دوره‌های آموزشی ردیابی رمزارزها، بررسی ۶۰ صرافی رمزارز با گردش مالی ۱۲۵۰ هزارمیلیارد تومان، شناسایی ۹۱۹ فرد فعال اقتصادی و ۳۵۴ فرد فعال در حوزه رمز ارز فاقد پرونده مالیاتی و با حجم تراکنش بالا و ارسال اطلاعات آنها به سازمان امور مالیاتی بود. همچنین ۷۲ هزار شرکت تحت پوشش نهادهای حمایتی شناسایی شد که برخی از آنها دارای گردش مالی ۹ هزارمیلیارد تومان در سال ۱۴۰۳ بودند و موارد سوءاستفاده از هویت اشخاص کم‌بضاعت کشف شد. علاوه بر این، ۶۱۰ صندوق قرض‌الحسنه مجاز با گردش مالی ۴۱۰ هزارمیلیارد تومان و ۳۳۴۵ صندوق غیرمجاز با گردش مالی ۵۱۵ هزارمیلیارد تومان مورد بررسی قرار گرفتند.
توانمندسازی و آموزش در سال ۱۴۰۳ و ابتدای امسال و ۵۹ هزار و ۴۱۲ نفرساعت آموزش برای کارکنان مؤسسات مالی و اعتباری با نظارت و تأیید مرکز اطلاعات مالی برگزار شد؛ همچنین ۳ هزار و ۴۱۶ نفرساعت آموزش درون‌سازمانی ارائه شد.
بررسی، تدوین و تصویب قــوانین و مقــررات مورد نیاز در دولت چهاردهم، پیش‌نویس اصلاحیه آیین‌نامه اجرایی ماده (۱۴) قانون مبارزه با پولشویی، پیش‌نویس آیین‌نامه اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و پیش نویس نسخ ۲۴ دستورالعمل در حوزه‌های مالی، صرافی‌ها، بازار سرمایه و بیمه تدوین و همچنین سازوکار مربوطه برای تعیین مدارک شناسایی معتبر هویتی اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی ابلاغ شد.
بررسی و تدوین پیش‌نویس دستورالعمل «ساختار و تشکیلات واحدهای مبارزه با پولشویی» و بررسی و پیشنهاد نسخ و اصلاح مقررات مربوط به قبل از تصویب آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی از دیگر اقدامات در این بخش بود.
به علاوه، دبیرخانه شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم مصوباتی در زمینه ساماندهی اتباع خارجی، دسترسی به سامانه‌های اطلاعاتی، نظارت بر اشخاص تحت نظارت و مقابله با کارت‌های بازرگانی اجاره ای اخذ کرد.
مرکز اطلاعات مالی در عین حال قواعد شناسایی معاملات مشکوک در حوزه رمزارزها و شبکه پرداخت الکترونیک را تدوین کرد وبراین اساس ۱۴۰ هزار گزارش معاملات و عملیات مشکوک STRو SARرا ارزیابی و بیش از ۸ هزار گزارش تراکنش نقدی بیش از سقف مقرر CTRبا ۲۰ هزار رکورد اطلاعاتی و ۱۱ میلیون و ۲۵۰ هزار رکورد از سنوات قبلی را ساماندهی کرد.
این مرکز همچنین با بررسی ۷۰۰۰ شرکت مشکوک، ۱۱۹ شرکت صوری را شناسایی و به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور معرفی کرد و قواعد تشخیص این شرکت‌ها را تدوین کرد. درکناراین، بر اساس تحلیل‌های اطلاعاتی و ردیابی مالی مرکز، متهمان سه شبکه پولشویی به ۱۰۱ سال حبس، محرومیت از خدمات دولتی و ضبط بالغ بر ۷۳ هزارمیلیارد تومان اموال ناشی از جرم در دادگاه محکوم شدند.
مرکز ملی اطلاعات مالی ایران همچنین اعلام کرد که در سال جاری با عملیاتی‌سازی مرحله نخست سامانه جامع هوشمند مبارزه با پولشویی (سمام) و سامانه برخط استعلامات (سبا) گام‌های بلندی در تقویت حکمرانی داده‌ها و مبارزه با جرایم مالی برداشته است.
براین اساس ،مرحله نخست سامانه جامع هوشمندسازی مبارزه با پولشویی (سمام) خرداد امسال کاملا عملیاتی شد. این سامانه با تشکیل پروفایل اطلاعات اقتصادی و مالی از ۴۷دستگاه اجرایی، ابزارهای تحلیل، مصورسازی، تشخیص هوشمند و نمایش ارتباطات جرایم مالی را فراهم کرده است .
همچنین پیاده‌سازی الگوهای شناسایی فرار مالیاتی با استفاده از یادگیری ماشینی، دسترسی به‌موقع به اطلاعات و پاسخگویی اثربخش به استعلام‌های قضایی از دستاوردهای کلیدی این طرح است.
به علاوه ، طرح سامانه سبا تا خرداد امسال با ۱۰۰درصد پیشرفت تکمیل شد. این سامانه با بیش از یک میلیارد رکورد اطلاعات پایه و ۵۰۰قلم اطلاعاتی، به ۳۲وب‌سرویس اطلاعاتی از ۱۵دستگاه اجرایی و قضایی متصل شده است. پیاده‌سازی سرویس‌های استعلام نرخ ارز، سوابق بیمه تأمین اجتماعی و اظهارنامه گمرکی بر اساس کد ملی از دستاوردهای این سامانه است.
راهبری و پایش سیستمی برنامه اقدام مرکز اطلاعات مالی با برگزاری بیش از ۱۶۰ نفر ساعت جلسات توجیهی با ۴دستگاه اجرایی و ۳۵۰نفرساعت جلسات مدیریتی کارشناسی برای طراحی سامانه مدیریت و کنترل برنامه اقدام، به پیشرفت ۱۰۰درصدی دست یافت. این طرح با تعریف کاربران و سطوح دسترسی، پایش سیستمی برنامه اقدام مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم دستگاه‌ها را تسهیل کرده است.
درکنار این، مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد اقدامات مؤثری هم در حوزه بین‌الملل انجام داده است. این اقدامات شامل انعقاد تفاهم‌نامه با وزارت دادگستری (تیر ۱۴۰۳)، شرکت در سه اجلاس گروه منطقه‌ای مبارزه با پولشویی اوراسیا EAGدر قرقیزستان، هندوستان و روسیه، حضور در نشست دادستانی‌های کل کشورهای اوراسیا در بلاروس (۲۰۲۴) و وبینار با اسپانیا بوده است.
همچنین دو گزارش عملکرد به کارگروه ICRGگروه اقدام مالی ( FATF) در تیر و آذر ۱۴۰۳ ارسال و سامانه SOINETبرای تبادل اطلاعات با روسیه راه‌اندازی شد. این اقدامات با تقویت زیرساخت‌های هوشمند و همکاری بین‌المللی نه‌تنها شفافیت مالی را افزایش داده، بلکه جایگاه ایران را در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در سطح جهانی ارتقا داده است.
